Svetovalnica za zaščito kapitala · Ljubljana
Koliko tvojega premoženja bi preživelo nepričakovani šok?
Kovačič & Vidmar razvija strategije zaščite kapitala, ki delujejo — ne glede na to, kaj prinese trg.
Zaščita pred tveganji ni pesimizem — je strategija
V Kovačič & Vidmar verjamemo, da si dolgoletno akumulirano premoženje zasluži enako pozornost pri zaščiti, kot jo je dobilo pri ustvarjanju. Naš pristop ni zazrt v donose — usmerjen je v ohranjanje. Z azurno jasnostjo in brez kompromisov analiziramo tvoja tveganja, identificiramo šibke točke in postavimo strukturo, ki vzdrži. Od upravljanja tveganj prek zavarovalnih ovojev do popolnoma prilagojenih strukturiranih rešitev — vsaka rešitev je skrojena za tvojo situacijo, ne za povprečnega stranko.
Štiri stebre trdne zaščite kapitala
Vsak steber rešuje konkretno tveganje. Skupaj tvorijo celostno varnostno mrežo.
Upravljanje tveganj
Sistematično kartiramo vsa tveganja v tvojem premoženjskem profilu — tržna, valutna, likvidnostna in koncentracijsko tveganje. Rezultat je jasna mapa ranljivosti z rangiranimi ukrepi za vsako od njih.
Zavarovalni ovoji
Nekatere oblike premoženja so najučinkoviteje zaščitene znotraj zavarovalnih struktur. Svetujemo pri izbiri in implementaciji pravih ovojev — od življenjskih zavarovanj do unit-linked produktov z jasno kapitalsko zaščito.
Strukturirane rešitve
Za bolj zapletene premoženjske situacije — mednarodne izpostavljenosti, medgeneracijski prenos ali koncentracija v enem sredstvu — oblikujemo strukturirane rešitve z več plastmi zaščite, prilagojene slovenskim in EU regulativnim okvirom.
Finančno svetovanje
Neodvisno svetovanje brez provizijskih spodbud. Pregledamo obstoječe rešitve, identificiramo prekrivanja in vrzeli ter predlagamo ukrepe, ki so v tvojem interesu — ne v interesu ponudnika produkta.
„Pred sodelovanjem z Kovačič & Vidmar sem imel premoženje razpršeno med tremi bankami in mislil, da je to dovolj. Po prvem pregledu so identificirali valutno izpostavljenost, ki sem jo popolnoma spregledal. V šestih mesecih smo jo odpravili brez večjih stroškov prestrukturiranja.“
— Matej Novak, podjetnik, Ljubljana
Začni z brezplačnim pregledom tvojih tveganj
Eno srečanje. Konkretne ugotovitve. Brez obveznosti.
Zakaj upravljanje tveganj premalokrat pride na vrsto?
Večina lastnikov premoženja se z zaščito ukvarjajo reaktivno — šele potem, ko pride do izgube, tožbe ali nenadne spremembe trga. Vzroka sta dva: zaščita se ne vidi, dokler ni potrebna, in trg finančnih storitev jo pogosto pomeša z dragimi produkti, ki koristijo prodajalcu. V Kovačič & Vidmar smo strukturirani drugače. Naše svetovanje je ločeno od prodaje produktov — kar pomeni, da dobite analizo, ne prodajni pitch. Ljubljana je majhno finančno okolje, kjer se sloves gradi na diskretnosti in rezultatih — in pri nas je prav to edino merilo uspešnosti.