Diskretnost brez izjem
Nobena informacija, ki jo deliš z nami, nikoli ne zapusti naše pisarne brez tvojega pisnega dovoljenja. Ne omenjamo strank niti anonimno. To ni tržna obljuba — to je osnova, ki jo stranka podpiše ob prvem srečanju.
O nas
Dve imeni. En fokus: zaščita tvojega premoženja.
Kovačič & Vidmar je specializirana svetovalnica za zaščito kapitala s sedežem v Ljubljani.
Kdo smo in kaj počnemo
Kovačič & Vidmar je svetovalnica za zaščito kapitala, ki od leta 2011 deluje v Ljubljani in pokriva celotni slovenski trg. Specializirani smo za posameznike z višjim premoženjem in lastnike podjetij, ki iščejo strukturirano zaščito — ne produkte, ne donose, temveč ohranitev tega, kar so zgradili. Naše področje dela obsega štiri medsebojno povezane storitve: upravljanje tveganj, svetovanje pri zavarovalnih ovojih, oblikovanje strukturiranih rešitev in neodvisno finančno svetovanje. V vseh teh področjih delujemo brez provizij tretjih strank — naš edini prihodek je honorar, ki ga plača stranka. Ta model ni le etičen — je pogoj za to, da so naši nasveti resnično v tvojem interesu. V trinajstih letih smo opravili preglede za več kot 200 strank in vzpostavili dolgoročne odnose z večino od njih. Naše stranke nas ne menjajo — kar nam je najboljše merilo kakovosti.
Kako delamo in kaj nas razlikuje
Vsak angažma začnemo z diagnostičnim srečanjem, kjer slišimo situacijo brez predhodnih predpostavk. Šele nato — po pregledu razpoložljive dokumentacije in morebitnih pogovorih z ostalimi svetovalci stranke — sestavimo sliko tveganj in predlagamo ukrepe. Ne hitimo. Povprečen začetni angažma traja štiri do osem tednov do prvega celovitega poročila. Naša ekipa je namerno majhna: dve izkušeni svetovalki z akademskim ozadjem v financah in pravu ter esterni mreži notarjev, davčnih svetovalcev in mednarodnih pravnikov, s katerimi sodelujemo pri kompleksnih strukturah. Kar ne počnemo: ne upravljamo premoženja v imenu strank, ne trgujemo z vrednostnimi papirji in ne nastopamo kot pooblaščeni zastopniki v pravnih postopkih. Ko rezultat svetovanja ni odvisen le od nas — recimo pri tržnih gibanjih ali zakonodajnih spremembah — to jasno povemo vnaprej. Diskretnost ni le obljuba: vsako razmerje začnemo s podpisano pogodbo o zaupnosti.
Naše vrednosti v praksi
Ne abstraktni principi — konkretne odločitve, ki jih sprejemamo vsak dan.
Samo honorarni model
Nikoli ne prejemamo provizij od zavarovalnic, bank ali skladov. Naša kompenzacija je izključno honorar stranke. Kar pomeni, da ti nikoli ne bomo priporočili dražjega produkta samo zato, ker prinaša večjo provizijo.
Jasne meje
Vnaprej povemo, kaj ne moremo narediti. Ne upravljamo premoženja, ne nudimo pravnih storitev in ne garantiramo izidov, ki so odvisni od trga. Naša vloga je svetovalska — in to mejo spoštujemo.
Poišči nas v Ljubljani
Pisarna je odprta od ponedeljka do petka. Za posvet se vnaprej dogovori po telefonu ali e-pošti.
Kovačič & Vidmar, Slovenska cesta 17, 1000 Ljubljana, Slovenija. Telefon: +386 1 234 5678. E-pošta: info@fitforestz.site.